AML Beleidsmaatregel – Misdaad en Verstoring (Inbegrepen Fraude en AML)

2.1. Gamingbedrijven worden vaak doelwit van individuen die geld willen witwassen. De snelheid van transacties en de verscheidenheid aan betaalmethoden maken gamingbedrijven bijzonder kwetsbaar voor dergelijke activiteiten.
2.2. Als gevolg hiervan richt het besluitvormingsproces van de directeur, van initiële handel tot procedurele strategieën, zich direct op deze dreiging, hetzij door deze te bestrijden, hetzij door de bescherming te verbeteren als bijproduct van de algehele bedrijfsstrategie.
2.3. Alle medewerkers ontvangen training in witwasindicatoren, waaronder, maar niet beperkt tot:

• Ongewone inzetpatronen;
• Verdachte stortings- en opnamegedragingen (grootte en frequentie);
• Onbetrouwbare klantgegevens;
• Problemen met klantverificatie en identiteitsdiefstal;
• Accountkoppelingen/meerdere accounts.

2.4. Verdachte witwaspogingen moeten worden gemeld aan de MLRO zonder de verdenking aan de klant te onthullen. De MLRO is verantwoordelijk voor het contact met autoriteiten, het indienen van Suspicious Activity Reports en het aanvragen van toestemming via het goAML-systeem wanneer dat nodig is. Er wordt een adequaat register bijgehouden voor gerelateerde meldingen.

2.5. Een uitgebreide “Know Your Customer” (KYC) beleid wordt geïmplementeerd, waarmee niet alleen witwasrisico’s worden aangepakt, maar ook andere fraudegevaren. Bij registratie worden klanten geïnformeerd dat we online verificatietools gebruiken en dat we, indien nodig, identificatie- en adresverificatie documenten zullen opvragen.
2.6. Extra beschermingsmaatregelen omvatten opnamelimieten, waarbij goedkeuring van de directeur vereist is voor kaartopnames en bankoverschrijvingen van meer dan €3000 per transactie. Klanten kunnen maximaal drie opnames per dag doen, met een dagelijkse opnamebeperking van €9000.
2.7. Enhanced Due Diligence (EDD) wordt toegepast op opnames van meer dan €3000 in een periode van 24 uur of €9000 in 90 dagen, waarbij aanvullende bewijsstukken van identiteit en adres vereist zijn. Eenvoudige online verificatie is in deze gevallen niet voldoende.
2.8. Om het risico van vervalst geld te beperken, handelt ons bedrijf geen contante transacties af.
2.9. Alle transacties worden vastgelegd en regelmatig gecontroleerd op fraude- en maatschappelijk verantwoord indicatoren. Ongewone inzet- en winpatronen worden vergeleken met klantgesprekshistorieken om te waarborgen dat medewerkers niet colluderen met klanten.
2.10. Klanten die als risicovol of politiek blootgesteld worden geïdentificeerd, zullen streng worden gemonitord, met verhoogde controle en frequentere controles.
2.11. Onderzoeken naar illegaal of ongepast gedrag van medewerkers volgen de vastgestelde disciplinaire procedures in overeenstemming met de arbeidswetgeving. Maatregelen zoals schorsing kunnen worden genomen wanneer frauduleuze activiteiten worden vermoed, vooral als dit onderdeel is van de functiebeschrijving van de medewerker.

3.1. Effectieve monitoringprocedures zijn essentieel voor elk gamingbedrijf, inclusief controles op panden, apparatuur, personeel, communicatie en transacties. Een reeks maatregelen zal worden geïmplementeerd om de veiligheid te waarborgen.
3.2. Er wordt technologie voor het opnemen van oproepen geïnstalleerd om:

• Medewerkerstraining te ondersteunen;
• Nauwkeurigheid van inzetten en transactiegegevens te waarborgen;
• Klant- en merkbescherming te garanderen;
• Regelmatige monitoring uit te voeren om collusie tussen personeel en klanten tegen te gaan.

3.3. Gegevensbeveiliging en de beveiliging van software en hardware zijn topprioriteiten in een omgeving waar transacties en gegevens worden verwerkt zonder face-to-face interactie. Ons beleid is om alle gevoelige gegevens te versleutelen, toegang tot gedeelde schijven strikt te beperken en te monitoren, en veilige gegevensopslag- en back-upsystemen te garanderen om ongeautoriseerde toegang en gegevensverlies te voorkomen.

4.1. De Algemene Voorwaarden, samen met het KYC- en AML-beleid, zullen op onze website beschikbaar zijn. Deze zullen maatregelen tegen fraudeactiviteiten beschrijven, zoals valsspelen, match-fixing en verdachte evenementen. Ze zullen ook de acties beschrijven die we kunnen ondernemen wanneer we valsspelen vermoeden en onze samenwerking met toezichthouders en sportorganisaties om deze zaken aan te pakken.
4.2. In gevallen van ernstige criminele activiteiten, zullen de directeur en het personeel ervoor zorgen dat verdachten niet op de hoogte worden gebracht van het onderzoek. In sommige gevallen zijn alternatieve benaderingen nodig, met passende training voor personeel en escalatieprocedures.
4.3. We zullen zorgdragen voor verantwoorde relaties met andere bedrijven door een gestandaardiseerd due diligence-proces, vaak vergezeld van Non-Disclosure Agreements (NDA’s). Openbaarmaking van eigendom, managementstructuren en bedrijfsgegevens is vereist, en alle onderzoeksdocumenten worden veilig bewaard.